La fe pública que ya trae obligaciones de PLD
La LFPIORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) enumera en su artículo 17 las actividades vulnerables. Su fracción XII incluye ciertos actos en los que notarios y corredores públicos dan fe, como la constitución de personas morales y sus modificaciones patrimoniales, la compraventa de acciones y partes sociales, y otros que la propia ley detalla. Cuando el acto encuadra ahí, el fedatario tiene obligaciones de identificación, conservación de información y, en su caso, presentación de avisos.
En la práctica, muchas notarías y corredurías lo resuelven con debida diligencia: identificar a las partes, buscarlas en listas como OFAC, ONU y SAT 69-B, guardar el resultado y mantener el expediente completo, con RFC, identificación y constancia fiscal vigente. Hacerlo a mano, en hojas sueltas o carpetas aparte, es donde se cuela el error: una búsqueda que no quedó archivada o un expediente incompleto.
PLD para notarías y corredurías, dentro del mismo flujo
El módulo de Prevención de lavado de Cactus busca en listas OFAC, ONU y SAT 69-B, archiva el acuse en PDF y controla tus obligaciones de conformidad con las últimas reformas, en el mismo flujo con el que generas tus pólizas y escrituras.
Antes de generar cualquier documento, la validación previa automática revisa que el expediente esté completo, que la personalidad esté acreditada con instrumentos vigentes, que las partes no aparezcan en listas y que los datos sean consistentes con las reglas de tu despacho. El documento solo se genera cuando esa validación pasa.
Qué queda documentado, y dónde
Cada búsqueda en listas queda archivada en el expediente de la persona física o moral, junto con los demás documentos de esa sociedad o ese trámite. El expediente se llena una vez, con sus semáforos de RFC, identificación y constancia fiscal, y ese mismo dato alimenta la póliza, el libro de registro de tu correduría y la cobranza.
Desde la plataforma se han generado más de 10 mil documentos, con hasta 80 % menos tiempo de redacción porque cada documento parte de tus propios formatos. Como la búsqueda en listas y la validación previa viven en el mismo expediente, no hace falta capturar el dato otra vez ni llevarlo aparte.
Cómo empezamos contigo
La implementación sigue tres pasos. Primero nos compartes tus formatos y casos reales. Después hacemos la ingeniería legal: tu portal, tus usuarios y la lógica de PLD de tu notaría, correduría o despacho. Por último estrenamos contigo, con pruebas sobre casos reales y capacitación de tu equipo.
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Lo que Cactus hace por ti
Búsqueda en listas con acuse
Revisa OFAC, ONU y SAT 69-B y archiva el acuse en PDF dentro del expediente.
Validación previa automática
Antes de generar el documento, revisa expediente completo, personalidad acreditada y listas.
Control de tus obligaciones
Da seguimiento a tu PLD de conformidad con las últimas reformas.
Expedientes que se llenan solos
Personas físicas y morales, con semáforos de RFC, identificación y CSF.
Un expediente, todo el equipo
El dato que capturas una vez alimenta el documento, el libro de registro y la cobranza.
Acceso 24/7 para tu equipo autorizado
Trabaja desde cualquier lugar, en cualquier momento.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la LFPIORPI y a quién obliga?
Es la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Su artículo 17 enumera las actividades vulnerables; la fracción XII comprende ciertos actos en los que notarios y corredores públicos dan fe, como la constitución de sociedades y sus modificaciones patrimoniales.
¿Por qué un notario o un corredor público realiza una "actividad vulnerable"?
Porque la ley considera que algunos actos que formalizan los fedatarios pueden usarse para dar apariencia lícita a recursos de procedencia ilícita. Por eso los enumera como actividades vulnerables y obliga al fedatario a identificar a las partes, conservar la información y, en su caso, presentar avisos.
¿Qué listas revisa Cactus y qué recibo como comprobante?
Cactus busca en las listas OFAC, ONU y SAT 69-B y archiva el acuse de esa búsqueda en PDF, dentro del expediente de la persona física o moral.
¿La revisión en listas se hace antes o después de generar el documento?
Antes. La validación previa automática revisa expediente, personalidad acreditada y listas antes de generar la póliza, la escritura o el contrato, no después.
¿Qué pasa si cambian las reglas de PLD?
El módulo de Prevención de lavado lleva el control de tus obligaciones de conformidad con las últimas reformas, dentro del mismo flujo con el que generas tus documentos.
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